Les placements bancaires pour le particulier
Description du programme
Cette formation permet de maîtriser les principaux placements bancaires destinés aux particuliers. Elle aborde les produits d’épargne, les comptes rémunérés, les dépôts à terme et les solutions d’investissement disponibles.
Les participants apprendront à analyser les caractéristiques de chaque placement, à évaluer les risques et à conseiller les clients en fonction de leurs objectifs financiers. La formation met également l’accent sur les bonnes pratiques pour optimiser les rendements, sécuriser les investissements et renforcer la satisfaction des clients particuliers.
Ce que vous allez maîtriser
Maîtriser les fondamentaux de la réglementation bancaire à ce sujet
Analyser la situation patrimoniale et fiscale du client
Connaitre les placements bancaires réglementés
Maîtriser les fondamentaux de l’assurance-vie
Introduction aux placements de défiscalisation
Utiliser l’approche conseil pour vendre les produits d’épargne bancaires adaptés
Déroulement de la formation
Jour 1
Les prérequis et fondamentaux des placements bancaires
Les fondamentaux règlementaires
L’analyse de la situation patrimoniale et fiscale du client
Les placements bancaires
Les placements bancaires réglementés
Les fondamentaux de l’assurance-vie
Introduction aux placements sur les marchés financiers
Introduction aux placements de défiscalisation
Jour 2
L’approche conseil
L’approche conseil versus l’approche produit
La vente de produits d’épargne adaptés et l’après-vente
Profils concernés
Cette session est optimisée pour les profils suivants :
- Conseiller gestionnaire de clientèle particulier
- Conseiller commercial sur le marché des particuliers
- Responsable commercial de banque