Les besoins bancaires fondamentaux du professionnel
Description du programme
Cette formation permet de comprendre les besoins bancaires fondamentaux des professionnels et les solutions adaptées à leur activité. Elle aborde les services bancaires essentiels, les outils de gestion et les solutions de financement.
Les participants apprendront à analyser les besoins financiers des clients professionnels, à proposer des solutions adaptées et à optimiser la gestion des comptes. La formation met également l’accent sur les bonnes pratiques pour accompagner efficacement les professionnels et renforcer la relation bancaire.
Ce que vous allez maîtriser
Maîtriser les fondamentaux réglementaires
Analyser la situation financière du client professionnel
Étudier la pertinence et la rentabilité de l’ouverture d’un compte professionnel pour la banque
Connaitre les modalités d’ouverture, de fonctionnement et de clôture d’un compte bancaire professionnel
Maîtriser et savoir vendre les produits et services bancaires liés au compte professionnel
Déroulement de la formation
Jour 1
Le diagnostic de la situation
L’analyser la situation financière, patrimoniale et fiscale du client professionnel
La détection des besoins bancaires
L’entrée en relation
Les fondamentaux réglementaires de l’ouverture de compte
Étudier la pertinence et la rentabilité de l’ouverture d’un compte professionnel pour la banque
Connaitre les modalités d’ouverture, de fonctionnement et de clôture d’un compte bancaire professionnel
Maîtriser et savoir vendre les produits et services bancaires liés au compte professionnel
Gérer le risque bancaire du compte professionnel
Jour 2
Les autres produits
Maîtriser les fondamentaux de l’épargne salariale
Connaitre les fondamentaux de l’assurance de personnes pour les professionnels
Connaitre les fondamentaux de la prévoyance pour les professionnels
Maîtriser les solutions de gestion d’excédents de trésorerie
Profils concernés
Cette session est optimisée pour les profils suivants :
- Service Risk
- Management
- Service Audit / Contrôle
- Service Trésorerie
- Service financier